נעים להכיר

אלי שלו בן 41 נשוי +3 עוסק בתחום הפיננסי ופנסיוני מזה כ17 שנה.
בעל רישיון פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר. בעל רישיון ניהול תיקים מרשות לניירות ערך. בוגר BA בכלכלה התמחות מימון מטעם המכללה למנהל. החזון שלי הינו לדאוג ללקוחות שלי לעתיד כלכלי ובריאותי הטוב ביותר ללוות אתכם במסע הזה יחד. כל לקוח עבורי הוא עולם ומלואו וביחד נתכנן עתיד פיננסי הנכון והמדויק ביותר התפור לכל לקוח למידותיו. באמצעות הידע והניסיון שנרכשו במרוצת השנים אני אבנה תוכנית ייחודית מדויקת לכל לקוח בהתאם לצרכיו.

מי אנחנו

מה יודעים לעשות

השירותים שלי

בניית תיק ביטוחי

התאמת הפוליסות לצרכים המשרד מתאים את הפוליסות לצרכי הלקוח, תוך התחשבות בגורמים כמו גיל, בריאות, מצב משפחתי ותחביבים. מבצעים יחד עם הלקוח ייעוץ וניתוח צרכים יחד בוחרים את הפוליסות המתאימות ביותר עבור התא המשפחתי. במהלך התהליך מתבצע תהליך של השוואת פוליסות שונות של חברות ביטוח שונות, על מנת למצוא את הפוליסה המשתלמת ביותר.

כחלק מטיפול המשרד מבצע טיפול בתביעות ובהתנהלות מול חברות הביטוח. כמו בכל מה שהמשרד מטפל, גם כאן לכל אורך כל תקופת הביטוח, הלקוח יקבל שירות שותף.

תכנון פיננסי

קרב משקי הבית האמידים קיימת משמעות רבה לניהול נכון של כלל הנכסים הפיננסיים ואלו שאינם פיננסיים. אנו מעניקים לקוחותינו הזדמנות להנות מהיתרון הגדול של ריכוז כלל הפעילות הפיננסית אצל גורם מקצועי אחד.

כשהמטרה שמירה, הגדלה והעברת ההון לדורות הבאים.

יש לנו ניסיון, וקשרים,ענפים, אנו מקפידם על תוכנית עבודה מסודרת, פיזור השקעות נכון, בדיקה וסינון קפדני של קרנות גידור, השקעות ריאליות, קרנות אשראי, ניהול כספים בניירות ערך. תוכניות מיוחדות: מיועדות ללקוחות כשירים בלבד.

פתרונות לגיל השלישי

לאדם בגיל השלישי מגיעות מספר הטבות בנושא השקעות תחת עמידה בתנאי סף, הטבות אלה מקנות לו יתרונות השקעה תוך הטבת מס בהשוואה לדרכי ההשקעה המסורתיות. חשוב להכיר את שתיהן, השוני ביניהן, למי מתאימות ויתרונות המס- אנחנו מתכוונים לתיקון 190 ותקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה כמובן. בסעיף 125 ד' ניתן להנות מפטור ממס רווח הון על רווחים של עד 18360 בשנה, לעומת זאת בתיקון 190 ניתן להעביר כסף לדור הבא בפטור ממס, להנות מקצבת פנסיה פטורה ממס או למשוך כספים במס 15% נומנאלי על הרווח במקום 25% ריאלי

השקעות אלטרנטיביות

סוג השקעה המהווה אלטרנטיבה להשקעה מסורתית בשוק ההון, עולם שנועד לגוון את תיק הנכסים הפנסיוני והאישי אל השקעות עם מתאם נמוך לשוק ההון. בהשקעות מסוג זה ניתן להיחשף למגוון סקטורים כגון - תשתיות, נדל"ן ואשראי. השקעות אלו פתוחות למשקיעים כשירים ויש לבדוק התאמת ההשקעה והנזילות שלה טוב לצרכים.

תכנון פנסיוני

האדם הסביר עושה בחייו 2 עסקאות גדולות, רכישת נדל"ן וחסכון פנסיוני. שמנו לב אחרי טיפול במאות תיקים שיש הבדל בהבנה של הציבור בין 2 סוגי העסקאות, בעוד טרם רכישת נכס עושים המון בדיקות של האזור ותנאי המימון כולל לקיחת כל היועצים האפשריים, בחיסכון הפנסיוני, ממנו רובנו הולכים לחיות בגיל השלישי או לכל הפחות להשתמש בו כמקור הכנסה מרכזי, שם הידע של הציבור דל ובמקרים רבים אנו פוגשים משפחות שלא יודעות מה צפויה להיות ההכנסה שלהם בגיל הפרישה- מטרתנו ע"י ליווי צמוד לדאוג שהמטרות והצרכים של המשפחה יושגו ע"י תכנון מוקדם של מסלולי ההשקעה, גובה ההפקדות ומיקוח גם דמי הניהול.